Германската рейтингова агенция глоби 2,2 милиона евро за нарушения, свързани с Greensill

Германската агенция за кредитен рейтинг Scope беше глобена с повече от 2 милиона евро от европейските регулатори за нарушения на конфликт на интереси, свързани с рейтингите, предоставени от нея на Greensill Capital, рухналата финансова компания група.

Европейският орган за ценни книжа и пазари не назова публично Greensill при налагането на рядката глоба миналата седмица, но датите на индивидуалните кредитни рейтинги и други подробности, посочени в санкцията от €2,2 милиона, точно съвпадат с работата на Scope за фалиралата група за финансиране на веригата за доставки.

Scope даде на Greensill Bank, германското банково звено на групата, силен кредитен рейтинг A- през август 2019 г. в доклад, който рекламира много високата капитализация и ликвидност на базирания в Бремен кредитор . Въпреки че след това понижи този рейтинг до BBB+ през октомври 2020 г., това все пак постави Greensill Bank безопасно на територия с инвестиционен клас.

Greensill Bank се срина по-малко от шест месеца по-късно и германските прокурори започнаха наказателно разследване срещу ръководството на банката. Дни след колапса през март 2021 г. Scope понижи рейтинга на банката до „junk“ и оттегли кредитния й рейтинг.

Въпреки че по-голямата част от депозитите на Greensill Bank на стойност 3,5 милиарда евро бяха покрити от застрахователна схема, колапсът нанесе сериозни загуби на редица малки градове и общини, които са имали около 500 милиона евро незастраховани депозити в банката.

Esma не назова Грийнсил в преценката си и отказа да коментира самоличността на замесените страни. Вместо това регулаторът в доклада си споменава анонимизирани компании „[Компания A] Bank AG“ и „[Компания А] Capital (UK) Limited“.

Наказанието беше за пет нарушения, които подробно описват пропуски в Scope политики и процедури за маркиране и справяне с потенциални конфликти на интереси и посочване на два потенциални конфликта „по отношение на едно конкретно лице“ и юридическо лице.

През периода субектите на Scope Group предоставиха други консултантски услуги на Greensill, както и кредитни рейтинги, като например „доклади за риска в индустрията“, каза Esma, и не успя да маркира тези услуги, когато оценяваше кредитоспособността на Greensill Bank.

Рейтинговата агенция също не успя да повдигне потенциалния конфликт на интереси, включващ Морис Томпсън, бивш изпълнителен директор в Greensill.

Между 2017 г. и 2021 г. Scope предоставяше кредитни рейтинги и други услуги на Greensill, докато Томпсън, председател на Greensill Capital по това време, също беше акционер в рейтинговата агенция компанията майка, Scope Group, и член на нейния консултативен съвет.

„Индивидът също изигра роля в привличането на тези субекти като клиент към групата на Scope и беше платен за това от групата на Scope“, каза Есма в доклада си, добавяйки, че лицето също е „имало взаимодействие с персонала на Scope, участващ в рейтингови дейности“.

Scope каза пред Financial Times, че проблемите, повдигнати от Esma, „не са имали влияние върху отделните рейтинги, издадени от Scope“ .

Политиките на рейтинговата агенция гласят, че тя няма да присъди кредитен рейтинг, ако лице, притежаващо повече от 5 процента в обхвата, е също така член на административния и надзорния съвет на оценяваното предприятие, но не е успяло предизвикват опасения относно по-малко от 5 процента акционерно участие на Томпсън по това време.

Томпсън подаде оставка като председател на Greensill през март 2021 г., докато групата се бореше да предотврати несъстоятелността и вече не е посочен като член на надзорния съвет на Scope. Scope отказа да отговори дали Томпсън все още е акционер.

Томпсън не беше открит за коментар.

Глобите на рейтинговите агенции са относително редки в Европа, въпреки че Esma наложи рекордната глоба от 5 милиона евро срещу Fitch Ratings през 2019 г. около подобни конфликти на интереси около рейтинга на френския бакален магазин Casino.

Greensill беше едноименната компания на австралийския финансист Лекс Грийнсил, чиито връзки с бившия премиер на Обединеното кралство Дейвид Камерън предизвикаха лобистки скандал, когато компанията се срина. Камерън, който сега е министър на външните работи на Обединеното кралство, след като беше повишен миналата година, спечели милиони лири като съветник в заседателната зала на Greensill, но отказа да потвърди публично общото си заплащане.

Последвайте ни в